Mündəricat
2020-ci ilin əvvəlində qlobal bazarlar beynəlxalq hadisələrə görünməmiş sürətlə reaksiya verdi. Təcrübəli investorlar Dow Jones Industrial Average kimi indekslərin bir neçə gün ərzində minlərlə bənd düşdüyünü müşahidə etdilər. Çoxları portfellərinin daraldığını gördü. Bununla belə, eyni dövrdə treyderlərin bir seqmenti qiymət artımında deyil, ucuzlaşmada fürsət tapdı.
Onlar bunu ənənəvi mənada institusional oyunçular üçün nəzərdə tutulmuş mürəkkəb bir proses olan səhmləri qısaltmadan etdilər. Bunun əvəzinə, hər iki istiqamətdə qiymət hərəkətləri haqqında spekulyasiya etmək üçün hazırlanmış maliyyə alətindən istifadə etdilər. Bu alət Fərq Müqaviləsi və ya CFD-dir.
O, dünya maliyyə bazarlarına fərqli yanaşma təklif edir. Onun funksiyasını anlamaq qısamüddətli bazar dinamikası ilə məşğul olmaq istəyən hər kəs üçün ilk addımdır.
Fərq üçün müqavilə nədir?
Fərq Müqaviləsi treyder və broker arasında maliyyə müqaviləsidir. Hər iki tərəf müqavilənin açıldığı andan bağlandığı vaxta qədər konkret aktivin dəyərindəki fərqi mübadilə etməyə razılaşır. CFD ilə ticarət etdiyiniz zaman əsas aktivin sahibi deyilsiniz. Siz bir şirkətin payını və ya bir barel neft almırsınız. Siz sadəcə olaraq aktivin qiymət istiqamətində spekulyasiya edirsiniz.
Bunu qiymət hərəkətinə bahis kimi düşünün. Qızılın qiymətinin artacağına inanırsınızsa, bir 'al' CFD mövqeyini açırsınız. Qızılın qiyməti qalxarsa, siz qiymət dəyişikliyinə əsaslanaraq mənfəət üçün mövqenizi bağlayırsınız. Qiymət aşağı düşərsə, itkiyə məruz qalırsınız. Əsas konsepsiya ondan ibarətdir ki, mənfəət və ya zərəriniz proqnozunuzun düzgünlüyünə görə müəyyən edilir və mövqenizin ölçüsünə vurulur.
Aktiv sahibliyindən bu ayrılma CFD ticarətini ənənəvi investisiyalardan fərqləndirən şeydir.
CFD ticarəti necə işləyir
CFD ticarətinin mexanikası bir neçə əsas anlayışı əhatə edir: leverage, marja və əməliyyat xərcləri. Hər hansı bir ticarəti yerləşdirməzdən əvvəl bu prosesin aydın şəkildə başa düşülməsi vacibdir.
Gəlin bir fərziyyə nümunəsini nəzərdən keçirək. Tutaq ki, X şirkətinin səhmlərinin cari qiyməti hər səhm üçün 100 dollardır. Qiymətin artacağına inanırsınız. Bu hərəkət haqqında spekulyasiya etmək üçün CFD mövqeyini açmağa qərar verdiniz.
Leverage və Marja
CFD ticarəti leverajdan istifadə edir, bu da sizə nisbətən az miqdarda kapitalla böyük bir mövqeyə nəzarət etməyə imkan verir. Brokerlər leverageni 10:1 və ya 20:1 kimi nisbət kimi ifadə edirlər. Əgər broker 10:1 leverage təklif edirsə, bu o deməkdir ki, siz yalnız ümumi ticarət dəyərinin 10%-ni depozit kimi qoymalısınız. Bu depozit marja adlanır.
Bizim nümunəmizdə siz X şirkətinin 100 səhminə ekvivalent mövqeyə nəzarət etmək istəyirsiniz.
Bu mövqeyin ümumi dəyəri 100 səhm üçün 100 dollara vurularaq 10.000 dollara bərabərdir. 10:1 leverage ilə tələb olunan marja 10.000$ və ya 1000$-ın 10%-i olacaqdır. Bu 1000 dollar sizə 10 000 dollarlıq mövqeyə nəzarət etməyə imkan verir. Leverage bazara məruz qalmanızı artırır. Bu həm də potensial mənfəəti və potensial itkiləri artırır.
Uzun və qısa getmək
CFD ilə iki əsas seçiminiz var.
- Uzun müddət davam etmək: Bir aktivin qiymətinin artacağına inanırsınızsa, "almaq" mövqeyini açırsınız. Bu uzun sürmək kimi tanınır.
- Qısa davam: Aktivin qiymətinin düşəcəyinə inanırsınızsa, "satış" mövqeyini açırsınız. Bu, qısa müddətə getmək kimi tanınır.
X şirkətinin səhmlərinin artacağını təxmin etdiyiniz üçün, 100 səhm üçün "almaq" mövqeyi açaraq uzun müddət gedəcəksiniz.
Mənfəət və zərərin hesablanması
Proqnozunuz özünü doğruldur. X şirkətinin səhmlərinin qiyməti bir səhm üçün 100 dollardan 105 dollara yüksəlir. Mənfəəti təmin etmək üçün mövqeyinizi bağlamağa qərar verirsiniz. Qiymət fərqi hər səhmə görə 5 dollardır. 100 səhm mövqeyiniz üçün ümumi mənfəət 100-ə vurulan 5 dollardır ki, bu da 500 dollara bərabərdir.
İndi alternativi nəzərdən keçirin. Proqnozunuz yanlışdır və səhm qiyməti 100 dollardan 97 dollara düşür. Siz itkilərinizi məhdudlaşdırmaq üçün mövqeyi bağlamağa qərar verirsiniz. Qiymət fərqi bir səhm üçün 3 dollardır. Ümumi itkiniz $3-ə 100-ə vurulacaq, bu da 300 dollara bərabərdir. Bu hesablamalara hər hansı əlaqəli xərclər daxil deyil.
CFD Ticarət Xərcləri
CFD ticarəti zamanı nəzərə alınmalı olan iki əsas xərc var.
Spread : Spread, brokerinizin qeyd etdiyi "alış" qiyməti ilə "satış" qiyməti arasındakı fərqdir. "Alış" mövqeyini açmaq üçün daha yüksək qiymətə ticarət edirsiniz. Onu bağlamaq üçün daha aşağı qiymətə ticarət edirsiniz. Mövqe qazanc əldə etməzdən əvvəl bu yayılmasını keçməlidir.
Gecədə Maliyyələşdirmə : CFD mövqeyini bir gecədə açıq saxlasanız, adətən kiçik bir ödəniş alacaqsınız. Swap haqqı kimi də tanınan bu haqq, leverged mövqeyini saxlamaq üçün kapitalın borc alınması xərclərini əks etdirir. Fyuçers müqavilələri üzrə mövqelər üçün adətən bir gecəlik komissiya yoxdur.
CFD vasitəsilə mövcud bazarlar
CFD-lər tək platformadan geniş qlobal bazarlara çıxış təklif edir. Bu, müxtəlif aktiv sinifləri üçün birdən çox hesab açmadan fəaliyyətlərini diversifikasiya etmək istəyən treyderlər üçün əhəmiyyətli bir xüsusiyyətdir.
İndekslər
Siz CFD-ləri S&P 500, NASDAQ 100 və FTSE 100 kimi əsas fond bazarı indekslərində ticarət edə bilərsiniz. Bu, yalnız bir şirkətin deyil, bütün ölkənin fond bazarının ümumi sağlamlığı haqqında spekulyasiya etməyə imkan verir.
Forex
Valyuta bazarı CFD ticarəti üçün ən populyar bazarlardan biridir. Siz EUR/USD, GBP/USD və USD/JPY kimi əsas valyuta cütləri, həmçinin kiçik və ekzotik cütlər ilə ticarət edə bilərsiniz.
Əmtəə
CFD-lər sərt və yumşaq əmtəələrin qiymət hərəkətləri üzərində ticarət etməyə imkan verir. Buraya xam neft və təbii qaz kimi enerji mənbələri, qızıl və gümüş kimi qiymətli metallar və qəhvə və şəkər kimi kənd təsərrüfatı məhsulları daxildir.
Paylaşımlar
Siz Apple, Tesla və Amazon kimi dünya üzrə birjalardan minlərlə fərdi şirkət səhmlərində CFD ticarəti edə bilərsiniz. Bu, səhmlərə sahib olmadan şirkətin fəaliyyəti haqqında spekulyasiya etmək imkanı verir.
Kriptovalyutalar
İndi bir çox broker Bitcoin və Ethereum kimi məşhur kriptovalyutalarda CFD təklif edir. Bu, kripto pul kisəsinə ehtiyac duymadan və ya kriptovalyuta birjası ilə məşğul olmadan onların qiymət dəyişkənliyi ilə ticarət etməyə imkan verir.
CFD Ticarətinin Riskləri
CFD-lər çeviklik təmin etməklə yanaşı, əhəmiyyətli risklər də daşıyırlar. Hər hansı bir potensial treyderin kapital qoymazdan əvvəl bunları tam başa düşməsi vacibdir. Leverajın istifadəsi CFD ticarətini yüksək riskli fəaliyyətə çevirir.
Bazar Riski
Əsas risk bazarın mövqeyinizə qarşı hərəkət etməsidir. Uzun mövqe açsanız və aktivin qiyməti düşərsə, pul itirəcəksiniz. Bazar sizə qarşı nə qədər çox hərəkət edərsə, itki bir o qədər çox olar. Sürətli qiymət dəyişmələri qısa müddət ərzində əhəmiyyətli itkilərlə nəticələnə bilər.
Leveragedən Gücləndirilmiş Zərərlər
Leverage iki tərəfli qılıncdır. Mənfəətinizi artıra bildiyi kimi, itkilərinizi də artıra bilər. Əvvəlki nümunədə 1000 dollarlıq marja 10.000 dollarlıq mövqeyə nəzarət edirdi. Aktivin dəyərindəki kiçik bir azalma, marjanıza nisbətən böyük bir faiz itkisi ilə nəticələnir. Bəzi hallarda itkilər ilkin əmanətinizi üstələyə bilər, yəni siz brokerə başladığınızdan daha çox pul borcunuz ola bilər. Bir çox tənzimlənən broker bunun qarşısını almaq üçün mənfi balansdan qorunma təklif edir, lakin siz bu funksiyanın mövcud olduğunu təsdiqləməlisiniz.
Boşluq Riski
Bazarlarda bəzən “boşluq” yarana bilər, bu da qiymətin bir səviyyədən digərinə kəskin şəkildə hərəkət etməsi deməkdir. Bu, tez-tez bir gecədə və ya əsas xəbər elanları zamanı baş verir. Mövqeyinizə qarşı bazar boşluğu baş verərsə, zərərin dayandırılması əmriniz istədiyiniz qiymətə icra olunmaya bilər. O, növbəti mövcud qiymətlə icra olunacaq və bu, gözlədiyinizdən daha böyük itki ilə nəticələnə bilər.
CFD ticarəti sizin üçün uyğundurmu?
CFD-lər leverage səbəbindən sürətlə pul itirmək riski yüksək olan mürəkkəb alətlərdir. Onlar hər kəs üçün uyğun deyil. Ümumiyyətlə, bunlar riskləri anlayan təcrübəli treyderlər tərəfindən istifadə olunur. Bu treyderlər tez-tez bazarlara qısamüddətli baxışa malikdirlər, illərlə investisiya saxlamaqdansa, saatlar və ya günlər ərzində ticarət etmək istəyirlər.
CFD-ləri düşünən şəxs riskə qarşı yüksək tolerantlığa malik olmalıdır. Onlar bütün yatırılmış kapitallarını və potensial olaraq daha çoxunu itirməyə hazır olmalıdırlar. Aktiv iştirak da məna kəsb edir. Leverged ticarətin sürətli templi xarakterinə görə mövqelərinizi və bazarlarınızı yaxından izləmək çox vacibdir. CFD-lər “qurula və unut” aləti deyil.
Ticarətə yeni başlayanlar üçün demo hesabı ilə başlamaq real pula risk etmədən mexanikanı məşq etmək və başa düşmək üçün ağıllı bir yoldur. Hər bir treyder hərtərəfli araşdırma və möhkəm ticarət planı əsasında məlumatlı qərarlar qəbul etməyə çalışmalıdır.